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Prestamos para emprendedores en La Caixa MicroBank financiación con impacto social

El Grupo CaixaBank cuenta con MicroBank, un banco de carácter social que destaca por su compromiso con la inclusión financiera, ofreciendo opciones de microcréditos y otras formas de financiamiento con un enfoque en generar impacto social positivo.

Un vistazo a nuestro alcance social en Estadísticas clave

MicroBank y sus acciones hacia los Objetivos de Desarrollo Sostenible

Nuestra institución financiera, MicroBank, trabaja activamente en la realización de los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) propuestos por las Naciones Unidas. A continuación, te explicamos cómo nuestro modelo de trabajo impacta de forma positiva en estos objetivos.

Desde su creación, MicroBank ha tenido como objetivo principal promover el desarrollo económico y social sostenible. Para lograrlo, otorgamos microcréditos y servicios financieros accesibles a personas y empresas de bajos ingresos.

"La pobreza no se resolverá solamente con donaciones, sino con oportunidades", es uno de los principios fundamentales de nuestro modelo de negocio y un reflejo del ODS número 1: Erradicación de la pobreza.

Otro de nuestros principales objetivos es promover el empoderamiento de las mujeres y la igualdad de género, alentando su participación en la toma de decisiones y en la gestión de sus propios negocios. Esto se alinea con el ODS número 5: Igualdad de género.

Además, al ofrecer microcréditos a pequeñas empresas y emprendedores, estamos contribuyendo al crecimiento económico y a la creación de empleo, lo que impacta directamente en el ODS número 8: Trabajo decente y crecimiento económico.

En cuanto al medio ambiente, en MicroBank nos comprometemos a financiar proyectos sostenibles que promuevan el uso de energías renovables y la protección del medio ambiente. Esto se relaciona con el ODS número 13: Acción por el clima.

En MicroBank estamos comprometidos con la construcción de un mundo más justo y sostenible, y seguiremos trabajando para promover el desarrollo y bienestar de las comunidades a través de nuestros servicios financieros.

Opciones para extender Líneas de Garantía ICO por Covid

Prórroga de plazo de avales liberados

El 21 de junio de 2022, el Consejo de Ministros (en adelante ACM) aprobó la opción de que las entidades financiaras negocien con sus clientes la ampliación del periodo de vencimiento de los avales liberados en virtud del artículo 29 del Real Decreto-ley 8/2020 y del artículo 1 del Real Decreto-ley 25/2020. Será la propia entidad la encargada de decidir si acepta o no la extensión, siguiendo sus propios criterios y procedimientos internos, siempre y cuando el cliente cumpla con los requisitos establecidos en el mencionado ACM.

Respecto a las operaciones sujetas al Reglamento de Minimis que también se acojan a esta prórroga de plazo, deberán cumplir con el régimen de Marco Temporal de Ucrania desde el momento de su formalización inicial. Además, deberán cumplir con los siguientes requisitos adicionales:

  • Verificación de cumplimiento de las condiciones establecidas en el Acuerdo de Consejo de Ministros del 21 de junio de 2022 y en la presente Adenda.

Simplifique su compañía a medida de sus requerimientos

Requerimientos de liquidez: hasta un máximo del 50% del monto total de la financiación, con la posibilidad de ampliarlo al 100% para operaciones a 1, 2 y 3 años.

En busca de mayor flujo de efectivo: se puede acceder a una cantidad de dinero equivalente al 50% de la financiación total, aunque existe la opción de llegar hasta el 100% en operaciones con duración de 1, 2 o 3 años.

MicroBank sigue los principios corporativos de CaixaBank de manera comprometida

En el año 2007, iniciamos un camino para apoyar a emprendedores, microempresas y familias a través de la red de oficinas de CaixaBank. Para ello, ofrecemos una variedad de productos y servicios financieros adaptados a sus necesidades específicas. Nuestro objetivo es promover el desarrollo personal, el progreso social y la inclusión financiera en la comunidad.

Nos enfocamos en familias cuyos ingresos conjuntos no superen los 19.300 euros al año (3 veces IPREM), así como en emprendedores o microempresas con un máximo de 9 empleados y una facturación de hasta 2 millones de euros. También atendemos a estudiantes y a empresas que tengan un impacto positivo y medible en la sociedad, como aquellas dedicadas a la educación, la innovación o la economía social.

En CaixaBank, creemos en la importancia de ofrecer soluciones financieras a medida para cada tipo de cliente. Por ello, contamos con una amplia gama de productos y servicios que se ajustan a las necesidades y características de cada uno de ellos. Queremos ser un aliado en su camino hacia el éxito, brindando un apoyo constante y cercano en el ámbito financiero.

A través de nuestra red de oficinas, nuestro equipo de profesionales altamente capacitados está siempre dispuesto a asesorar y guiar a nuestros clientes en la elección de la mejor opción para sus finanzas personales, su empresa o su proyecto emprendedor. Confiamos en que juntos podemos alcanzar sus metas y construir un futuro prospero para todos.

Las historias reales detrás de cada impulso

Nuestra empresa ha establecido una serie de convenios con organismos de la Unión Europea, entre ellos el Fondo Europeo de Inversiones (FEI), para brindar apoyo financiero a grupos vulnerables que podrían enfrentar obstáculos al intentar ingresar al sistema bancario convencional debido a su situación económica y social.

Financiación

Si estás buscando una forma de impulsar tu negocio, ya sea con la financiación de tus operaciones o la actualización de tu establecimiento, ¡nosotros podemos ayudarte! Adaptamos nuestras soluciones a tus necesidades y te ofrecemos opciones flexibles para que puedas financiar tus compras y anticipar tus ingresos con facilidad.

Nos comprometemos a acompañarte en tu día a día y proporcionarte las herramientas que necesitas para que tu empresa crezca. Con nosotros, podrás dar vida a tu negocio, llevar a cabo reformas, mejoras y expansiones en tus instalaciones, o adquirir y reemplazar bienes y equipamiento de manera efectiva.

¿Estás listo para dar el siguiente paso en tu negocio? No dudes en contar con nuestra ayuda para hacerlo posible. Encuentra en nosotros un socio fiable y experimentado que te ayudará a alcanzar tus metas empresariales.

Cómo obtener un crédito para emprendedores

Emprender un negocio propio puede ser un gran desafío, pero también puede ser muy gratificante. Sin embargo, para poder hacer realidad nuestro sueño de emprender, es posible que necesitemos obtener un crédito que nos permita financiar nuestros gastos iniciales.



1. Evalúa tus opciones

Antes de solicitar un crédito, es importante investigar y comparar las diferentes opciones disponibles en el mercado. Compara las tasas de interés, los plazos de pago, las condiciones y requisitos de cada entidad financiera para tomar la mejor decisión.



2. Prepara tu plan de negocios

La mayoría de las instituciones financieras te pedirán un plan de negocios antes de otorgarte un crédito. Este documento es fundamental para demostrar la viabilidad de tu proyecto y convencer al banco de que eres una buena inversión.



3. Ten un buen historial crediticio

El historial crediticio es uno de los principales factores que las entidades financieras tienen en cuenta al otorgar un crédito. Si tienes un buen historial de pagos y una buena calificación crediticia, tendrás más probabilidades de obtener un crédito favorable.



4. Asegura tus activos

Algunas instituciones pueden requerir que asegures tus activos como garantía de pago en caso de incumplimiento. Asegúrate de tener un buen valor en tus activos para poder usarlos como respaldo en tu solicitud de crédito.



5. Busca ayuda de expertos

Si te sientes inseguro o no tienes mucha experiencia en el tema financiero, es recomendable buscar ayuda de expertos en el área. Un asesor financiero o un contador pueden orientarte y ayudarte a tomar la mejor decisión respecto al crédito que necesitas.



Recuerda que obtener un crédito implica compromiso y responsabilidad en el pago de las cuotas. Así que analiza bien tus opciones y asegúrate de tener una capacidad de pago sólida antes de solicitarlo. Con un buen plan de negocios y una buena administración, podrás hacer crecer tu emprendimiento y convertirte en un empresario exitoso.

Descubre cuánto dinero te puede prestar La Caixa

Si estás buscando una solución financiera para un proyecto importante, como renovar tu hogar, comprar un coche o financiar tus estudios, probablemente te hayas preguntado cuánto dinero puedes obtener a través de un préstamo. En este artículo te contaremos todo lo que necesitas saber sobre los préstamos de La Caixa.

La Caixa es uno de los principales bancos de España y cuenta con una amplia gama de productos financieros, incluyendo los préstamos personales. Estos préstamos te permiten obtener una cantidad de dinero determinada, que deberás devolver en cuotas mensuales durante un periodo de tiempo establecido.

El importe máximo que puedes solicitar dependerá de varios factores, como tus ingresos, tu capacidad de endeudamiento y tu historial crediticio. Sin embargo, para los préstamos personales de La Caixa, el importe máximo es de 60.000 euros.

Además, La Caixa ofrece diferentes tipos de préstamos adaptados a tus necesidades, como el Préstamo Estrella para proyectos personales, el Préstamo Negocios para impulsar tu empresa o el Préstamo Matrícula para financiar tus estudios.

Pero, ¿cómo saber cuánto dinero puedes solicitar para tu préstamo? La Caixa pone a tu disposición un simulador en su página web, en el que puedes seleccionar el tipo de préstamo que más te interesa y calcular el importe, el plazo y el tipo de interés.

Una vez que tengas claro cuál es el importe que necesitas, puedes comenzar el proceso de solicitud. Para ello, tendrás que presentar una serie de documentos que demuestren tus ingresos y tu solvencia, como tu DNI, las últimas nóminas y la declaración de la renta.

Con un importe máximo de 60.000 euros y diferentes tipos de préstamos adaptados a tus necesidades, seguro que encuentras la solución financiera adecuada para hacer realidad tus proyectos.

Entendiendo el concepto de préstamo en el emprendimiento

Cuando se habla de emprendimiento, es común escuchar la palabra préstamo, y es que muchas veces es necesario recurrir al mismo para impulsar o llevar a cabo un proyecto. Pero ¿qué es realmente un préstamo en el ámbito del emprendimiento?

Un préstamo se define como una cantidad de dinero que se solicita a una entidad financiera o a un particular, con la promesa de devolverlo en un plazo determinado, junto con los intereses correspondientes.

¿Por qué los emprendedores recurren a los préstamos?

Uno de los motivos principales por los que los emprendedores solicitan un préstamo es para obtener el capital necesario para iniciar o hacer crecer su negocio. Muchas veces, no se cuenta con los recursos suficientes para hacer frente a los gastos iniciales de un proyecto, y ahí es donde entra en juego el préstamo.

También puede ser utilizado como una fuente de financiación adicional para expandir el negocio o lanzar nuevos productos o servicios, cuando los fondos propios no son suficientes.

¿Qué aspectos debemos tener en cuenta al solicitar un préstamo para emprender?

Es importante tener en cuenta varios factores antes de solicitar un préstamo para emprender, ya que estamos adquiriendo una deuda que deberemos pagar en el futuro. Algunos de los aspectos a considerar son:

  • Tasa de interés: es fundamental investigar y comparar las tasas de interés ofrecidas por diferentes entidades financieras, para elegir la opción más conveniente.
  • Plazo de devolución: debemos evaluar si el plazo que nos ofrecen para devolver el préstamo se ajusta a nuestras posibilidades económicas.
  • Garantías: algunas entidades pueden requerir una garantía para otorgar el préstamo, por lo que es importante conocer qué tipo de garantías son aceptadas.
  • Todo lo que necesitas saber sobre los préstamos ICO para autónomos

    Los préstamos ICO son una herramienta muy útil para los autónomos que buscan financiamiento para iniciar o expandir su negocio. Estos créditos son ofrecidos por el Instituto de Crédito Oficial (ICO) y tienen como objetivo principal facilitar el acceso al crédito a aquellas personas que por su condición de autónomo encuentran obstáculos en otras entidades financieras.

    ¿Qué son los préstamos ICO y cómo funcionan?

    Los préstamos ICO son créditos que otorga el ICO a través de entidades financieras colaboradoras. Estos créditos se caracterizan por tener tipos de interés más bajos que los ofrecidos por las entidades privadas, además de una amplia flexibilidad en los plazos de pago. El ICO no concede los créditos directamente, sino que actúa como garante ante las entidades financieras, facilitando así el acceso al crédito a los autónomos.

    Requisitos para acceder a un préstamo ICO

    Para solicitar un préstamo ICO, es necesario cumplir con ciertos requisitos, entre ellos:

    • Ser autónomo o tener una pequeña o mediana empresa.
    • Tener una actividad económica viable.
    • Contar con un plan de viabilidad económica y financiera.
    • No estar en morosidad en ningún otro crédito.
    • Se recomienda preparar toda la documentación necesaria antes de solicitar el préstamo, ya que esto agilizará el proceso de aprobación.

      Ventajas y beneficios de los préstamos ICO

      Los créditos ICO ofrecen numerosas ventajas y beneficios para los autónomos, entre ellos:

      • Tipos de interés más bajos que los ofrecidos por entidades privadas.
      • Flexibilidad en los plazos de pago, adaptándose a las necesidades de cada autónomo.
      • Financiación de hasta el 100% del proyecto.
      • Facilidades para la devolución del préstamo.
      • Conclusión

        Los créditos ICO son una excelente opción para los autónomos que necesitan financiamiento para su negocio. Ofrecen numerosas ventajas y beneficios, por lo que es importante informarse y aprovechar esta oportunidad para hacer realidad tus proyectos. Recuerda cumplir con los requisitos y tener una buena planificación financiera antes de solicitar el préstamo.

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